اكبر الغرامات و التسويات المالية في التاريخ المصرفي

أكبر الغرامات والتسويات المالية في التاريخ المصرفي


 

يشهد النظام المالي العالمي توجّهًا منظّمًا لتطبيق اللوائح والأنظمة ومكافحة الجرائم المالية وغسيل الأموال. وقد شهد العقد الأخير تشديد الرقابة من قبل الهيئات والسلطات الحكومية على المصارف والمؤسسات المالية، ومحاسبتها وفرض الغرامات عليها في حال مخالفة الأنظمة أو حتى التهاون في تطبيقها.

نقدم لكم قائمة بأكبر الغرامات والتسويات المالية في تاريخ المؤسسات المصرفية.

 

 

11- مصرف UBS السويسري: 1.5 مليار دولار

 

tmp_1277-yzixaq-1529846333

غرّمت السلطات الأمريكية والبريطانية والسويسرية مصرف UBS مبلغ 1.5 مليار دولار بسبب تورّطه في فضيحة التلاعب بأسعار الفائدة بين المصارف (الليبور – Libor) عام 2012. وتمّ تغريمه 47 مليون دولار أخرى بسبب عمليّة احتيالٍ بلغت قيمتها 2.3 مليار دولار قام بها أحد موظفيه والذي حُكم عليه بالسجن لمدة سبع سنوات.

 

 

10- مصرف HSBC البريطاني: 1.9 مليار دولار

 

في ديسمبر/ كانون الأول 2012، وافق مصرف HSBC على دفع مبلغٍ يصل إلى 1.92 مليار دولار لتسوية الاتهامات الموجهة له بمخالفة لوائح تهدف لمنع غسيل الأموال ووقف معاملات مع دول تخضع لعقوبات أمريكية.

 

 

9- مجموعة Citi المصرفية: 2.2 مليار دولار

 

مجموعة سيتي المصرفية كانت واحدةً من المصارف التي وافقت على دفع مليارات الدولارات كتسوية لاتهامات من السلطات الأمريكية لها باستغلال أزمة الرهن العقاري في فبراير/ شباط 2012.

 

 

8- كريدت سويس الائتمانية السويسرية: 2.6 مليار دولار

 

دفع المصرف 2.6 مليار دولار في مايو/ أيار عام 2014 إثر مزاعم لمساعدته بعض عملائه الأمريكيين للتهرّب من دفع الضرائب.

 

 

7- مصرف JP Morgan الأمريكي: 5.29 مليار دولار

 

tmp_1277-jpm11073876314

 

5.29 مليار دولار دفعها المصرف بسبب قضية الرهن العقاري في فبراير/ شباط 2012.

 

 

6- مصرف Wells Fargo الأمريكي: 5.35 مليار دولار

tmp_1277-wells-fargo-262078585

 

دفعها المصرف في نفس قضية الرهن العقاري المذكورة.

 

 

5- مصرف Bank of America الأمريكي: 8.5 مليار دولار

tmp_1277-bank1334974462

 

في عام 2011 وافق المصرف مع مجموعةٍ من أصحاب سندات الرهن العقاري على دفع هذا المبلغ القياسي آنذاك. القضية لا زالت بانتظار تصديق القضاء.

 

 

4- مصرف BNP Paribas الفرنسي: 8.9 مليار دولار

 

tmp_1277-bnp-paribas1842208585

 

في يونيو/حزيران 2014 اعترف المصرف الفرنسي بتمرير آلاف المعاملات عبر النظام المالي الأمريكي لعملاء وكياناتٍ في إيران وكوبا والسودان، والتي تخضع لعقوبات أمريكية، ليدفع المصرف هذه الغرامة ويسرّح أكثر من اثني عشر من كبار موظفيه.

 

 

3- مصرف Bank of America الأمريكي: 11.8 مليار دولار

tmp_1277-bank1334974462

 

كجزءٍ من التسوية في قضية الرهن العقاري السالفة الذكر، دفع المصرف 11.8 مليار دولار في فبراير/ شباط 2012.

 

 

2- مصرف JP Morgan الأمريكي: 13 مليار دولار

 

tmp_1277-jpm11073876314

 

نعود لمصرف JP Morgan الذي توصل لاتفاق مع السلطات الأمريكية في عام 2013 لدفع 13 مليار دولار في قضية الرهن العقاري والتي كانت سببًا في الأزمة المالية عام 2008.

 

1- مصرف Bank of America الأمريكي: 16.65 مليار دولار

tmp_1277-bank1334974462

 

في 2014، توصّل المصرف الأمريكي إلى اتفاقٍ مع السلطات الأمريكية لدفع الغرامة الأكبر في تاريخ المصارف حتى الآن. ويعود ذلك إلى دور المصرف في بيع سندات مالية مدعومة بالرهن العقاري قبل الأزمة المالية عام 2008، والتي أدت إلى فقدان ملايين الأمريكيين منازلهم.

 


إعداد: جعفر الجزيري

المصدر